Cashflow onder druk? Zo verbeter je werkkapitaal en vergroot je financiële ruimte
Als ondernemer herken je het waarschijnlijk: je bedrijf draait goed, maar toch kun je ’s nachts wakker liggen van financiële zorgen. Stijgende kosten, klanten die steeds later betalen en banken die strenger worden met kredietverlening zorgen voor een uitdagende omgeving. In deze tijd is werkkapitaalbeheer geen luxe meer, maar een noodzaak voor je bedrijf.
Bij Archeas zien we dagelijks hoe ondernemers worstelen met deze uitdagingen. In dit artikel delen we onze inzichten en praktische tips om je werkkapitaal te optimaliseren en daarmee de financiële weerbaarheid van je onderneming te versterken.
Werkkapitaal: de levensader van je onderneming
Werkkapitaal is simpelweg het verschil tussen je kortlopende bezittingen (zoals openstaande facturen en voorraden) en je kortlopende verplichtingen (zoals leveranciersrekeningen). Het is het geld dat je nodig hebt om je dagelijkse bedrijfsvoering draaiende te houden.
In de praktijk merken we dat veel ondernemers pas aandacht besteden aan werkkapitaal wanneer er problemen ontstaan. Een proactieve aanpak kan echter het verschil maken tussen overleven en groeien in uitdagende tijden.
Praktische strategieën voor beter werkkapitaalbeheer
Laten we eens kijken naar concrete manieren om je werkkapitaal te verbeteren. Deze aanpak is gebaseerd op onze jarenlange ervaring met MKB-ondernemers en heeft bewezen effectief te zijn bij het vrijmaken van financiële middelen, vaak zonder grote investeringen of drastische veranderingen. De volgende vier strategieën kunnen vrijwel direct worden toegepast in jouw bedrijf.
Voorraadoptimalisatie: maak opgesloten kapitaal vrij
Als ondernemer is het verleidelijk om ruime voorraden aan te houden. Je wilt immers nooit nee verkopen aan een klant. Maar besef je wel hoeveel van je kostbare kapitaal vastzit in producten die misschien maanden in je magazijn blijven liggen?
Begin met een kritische blik op je huidige voorraad. Welke items liggen er al lang? Welke producten hebben een hoge omloopsnelheid? Door voorraadniveaus te baseren op actuele verkoopcijfers in plaats van onderbuikgevoel kun je significante verbeteringen realiseren.
Een gesprek met je belangrijkste leveranciers kan wonderen doen. Veel leveranciers zijn bereid om mee te denken over frequentere leveringen in kleinere hoeveelheden, zeker als je een langdurige relatie met hen hebt. Je kunt ook overwegen om een eenvoudig systeem in te voeren dat je waarschuwt wanneer bepaalde producten aangevuld moeten worden.
Uit onze ervaring bij Archeas blijkt dat gerichte voorraadoptimalisatie vaak binnen enkele maanden tot een werkkapitaalverbetering van 15-20% kan leiden. Dat is geld dat je kunt investeren in groei of innovatie.
Debiteurenbeheer: krijg sneller betaald zonder klantrelaties te beschadigen
Late betalingen zijn waarschijnlijk een van je grootste frustraties als ondernemer. Je hebt je werk goed gedaan, maar moet weken of zelfs maanden wachten op je geld. Ondertussen moet je wel je personeel en leveranciers blijven betalen.
Begin met direct te factureren na levering, niet aan het eind van de maand of kwartaal. Zorg dat je facturen duidelijk, correct en volledig zijn – één kleine fout kan al leiden tot weken vertraging in betaling.
Veel ondernemers zijn huiverig om klanten aan te spreken op laat betaalgedrag. Maar een vriendelijke herinnering kort voor de vervaldatum wordt vaak gewaardeerd als service, niet als druk. Daarnaast kun je overwegen om verschillende betalingsvoorwaarden te hanteren, afhankelijk van de historie met je klant. Een nieuwe klant zou bijvoorbeeld een aanbetaling kunnen doen, terwijl trouwe klanten meer flexibiliteit krijgen.
Crediteurenbeheer: ga strategisch om met je leveranciers
Als het gaat om je leveranciers betalen, denk je misschien: hoe sneller, hoe beter. Maar betalingen aan leveranciers verdienen net zoveel strategische aandacht als het innen van geld bij je klanten.
Door een doordachte betaalstrategie te ontwikkelen die past bij je cashflowpatroon, kun je je liquiditeitspositie aanzienlijk verbeteren. Dit betekent niet dat je leveranciers te laat moet betalen, maar wel dat je bewust gebruik maakt van de overeengekomen betalingstermijnen.
Sterke relaties met kernleveranciers zijn goud waard, vooral in moeilijke tijden. Door open te zijn over je situatie en proactief te communiceren, kun je vaak meer flexibiliteit krijgen wanneer je die nodig hebt. En wees kritisch naar aangeboden kortingen voor vroege betaling – soms wegen deze niet op tegen de waarde van het behouden van je liquiditeit.
Alternatieve financieringsvormen voor je onderneming
De toegang tot traditionele bankfinanciering is voor veel MKB-bedrijven lastiger geworden. Gelukkig zijn er tegenwoordig diverse alternatieven die je kunt overwegen.
Factoring is een optie waarmee je openstaande facturen direct kunt omzetten in liquiditeit. Vooral voor bedrijven met grote orders en lange betalingstermijnen kan dit uitkomst bieden. Voor bedrijven met seizoensgebonden activiteiten kan voorraadfinanciering interessant zijn, waarbij je voorraad als onderpand dient voor financiering.
Als je levert aan grotere bedrijven, informeer dan of ze programma’s hebben voor supply chain finance, waarmee je facturen vervroegd betaald kunt krijgen tegen gunstige voorwaarden. Daarnaast zijn er regionale investerings- en ontwikkelingsmaatschappijen die diverse financieringsmogelijkheden bieden die indirect je werkkapitaalpositie kunnen versterken.
De waarde van technologische ondersteuning
Je hoeft geen techexpert te zijn om te profiteren van moderne oplossingen voor werkkapitaalbeheer. Er zijn tegenwoordig gebruiksvriendelijke tools beschikbaar die je helpen om meer grip te krijgen op je cashflow, debiteurenbeheer te verbeteren of voorraad effectiever te beheren.
Een goed cashflowmanagementsysteem stelt je in staat om toekomstige liquiditeitsproblemen vroegtijdig te signaleren, zodat je proactief maatregelen kunt nemen. Automatisering van je debiteurenproces zorgt niet alleen voor minder administratieve last, maar ook voor betere resultaten doordat facturen en herinneringen consequent worden verstuurd.
Bij Archeas helpen onze interim CFO’s je graag bij het selecteren en implementeren van de juiste tools, perfect afgestemd op jouw specifieke situatie.
Hoe Archeas jouw werkkapitaalbeheer kan versterken
Wij begrijpen de unieke uitdagingen waar jij als ondernemer mee te maken hebt. Onze interim CFO’s brengen niet alleen expertise maar ook een praktijkgerichte aanpak die direct resultaten oplevert.
Onze aanpak bij werkkapitaaloptimalisatie begint met een grondige analyse waarin we je huidige positie en processen in kaart brengen. Op basis hiervan ontwikkelen we een verbeterplan op maat met concrete initiatieven. Waar veel adviestrajecten eindigen bij een rapport, gaan wij verder door actieve implementatieondersteuning te bieden. We zorgen ervoor dat jij en je team de verbeteringen kunnen voortzetten nadat onze opdracht is afgerond.
Werkkapitaal als jouw strategische voordeel
Effectief werkkapitaalbeheer is meer dan een financiële techniek – het is een strategisch voordeel. Met een geoptimaliseerde werkkapitaalpositie kun je sneller inspelen op kansen, heb je meer onderhandelingsruimte en kun je investeringsbeslissingen nemen vanuit kracht in plaats van noodzaak.
In een tijd waarin veel MKB-bedrijven uitdagingen ervaren, kan doelgericht werkkapitaalbeheer het verschil maken tussen overleven en floreren. Bij Archeas helpen we je graag om dat verschil te maken.
Meer weten over hoe een interim CFO van Archeas jouw werkkapitaalbeheer kan versterken?
Bezoek onze website op www.archeas.nl/interim-cfo of neem direct contact op voor een vrijblijvend gesprek over de mogelijkheden voor jouw organisatie.
